浙江泰顺温银村镇银行2019年度信息披露报告_公示公告_公告信息

浙江泰顺温银村镇银行2019年度信息披露报告

一、基本情况简介
1、法定中文名称：浙江泰顺温银村镇银行股份有限公司，简称：浙江泰顺温银村镇银行。
2、法定代表人：刘海风。
3、注册及办公地址：浙江省泰顺县罗阳镇文祥大道171号;
注册登记日期：2011年6月29日；
邮政编码：325500；
网址：http://www.tswyrb.com/；
微信公众号：TSWYRB;
客服热线：4001551550。

二、主要业务数据

指标情况：

单位：万元

存款		2017年	2018年	2019年
	12月末存款余额	51875.40	72860.13	85025.72
	存款增长率	32.37%	40.45%	16.70%
贷款	12月末贷款余额	60612.98	62802.04	76620.02
	增长率	13.09%	3.61%	22.00%
	贷款户数	6761	6940	8011
	户均贷款	8.97	9.05	9.56
	小微企业贷款	1453.11	1396	1174
	不良率	0.93%	0.84%	0.79%
财务和统计指标	总资产	71954.51	87868.78	101350.95
	资本净额	11373.88	12016.95	12924.32
	存贷比	98.64%	82.76%	87.64%
	资产利润率	1.65%	1.43%	1.22%
	资本利润率	10.93%	10.30%	9.81%
	流动性比例	51.57%	57.45%	47.78%
	资本充足率	20.10%	18.98%	17.93%

三、股东情况

泰顺县维富玩具有限公司因法人代表变更，现法人为项俐，其持股额、持股比例保持不变。
现本行股东及其持股额和持股比例如下：

序号	股东名称	法人代表	持股金额（万元）	持股比例
1	温州银行股份有限公司	叶建清	2495	49．9%
2	泰顺白云橡胶有限公司	翁学军	400	8%
3	鸿鑫建设集团有限公司	苏敬校	350	7%
4	泰顺县维富玩具有限公司	项俐	300	6%
5	浙江利众竹木有限公司	严汉荣	300	6%
6	浙江泰星儿童玩具有限公司	郑起平	300	6%
7	温州大峡谷温泉度假村	徐旭	255	5．1%
8	浙江兴泰建材有限公司	徐娟	250	5%
9	浙江四贤茶业有限公司	吴文彬	200	4%
10	泰顺县振兴玩具有限公司	陈云云	150	3%

四、董事、监事、高级管理层人员和员工情况

1、董事

序号	姓名	性别	单位	任职
1	刘海风	男	温州银行	董事会秘书
2	王川	男	浙江泰顺温银村镇银行	行长
3	陈元福	男	浙江泰顺温银村镇银行	副行长
4	翁学军	男	泰顺白云橡胶有限公司	董事长
5	苏敬校	男	鸿鑫建设集团有限公司	董事长

2、监事

序号	姓名	性别	单位	任职
1	周双	女	温州银行	人力资源部总经理
2	严汉荣	男	浙江利众竹木有限公司	董事长
3	洪玉密	男	浙江泰顺温银村镇银行	司前支行行长

3、高级管理层

序号	姓名	性别	职务	分管工作范围
1	王川	男	行长	主持经营管理全面工作，分管综合管理部、人力资源。
2	陈元福	男	副行长	协助行长负责反洗钱、内控合规、安全保卫和科技信息工作，风险资产管理、消费者权益保护、文明服务管理、纪检监察、工青妇工作，分管计财运营部、风险合规部，联系雅阳支行、泗溪支行。
3	林允挺	男	副行长	协助行长负责存贷款业务、信贷管理、中间业务、计财、后勤、宣传工作，分管业务管理部，联系总行营业部、司前支行。

4、员工情况

2019年末，全行在职员工71人，其中正式员工64人，派遣员工7人。在职员工受教育程度如下：本科65人，专科6人。

五、公司治理结构
1、机构设置情况
1.1股东大会
本行制定了《股东大会议事规则》，严格按照《公司法》、《章程》及有关法规召集、召开股东大会，实行律师见证制度，保证了股东依法行使权力。
1.2董事会
本行董事会由5名董事组成，董事会制定了《董事会议事规则》，认真履行我行《章程》赋予的各项职责，审时度势，科学决策，有效推进我行战略目标的实施，取得较好的经营成果。
1.3监事会
本行监事会由3名监事组成。制定了《监事会议事规则》。监事会对董事和高管层尽职尽责情况、重大经营项目情况和年度经营真实性情况进行了有效监督。
1.4高级管理层
本行高级管理层由1名行长和2名副行长组成，高级管理层严格执行股东大会、董事会决议，认真执行年度预算，圆满完成了年度经营目标。
1.5内设管理部门及分支机构
本行内设综合管理部、计财运营部、业务管理部、风险合规部，下辖1个总行营业部、3个支行。
2、股东大会召开情况
2019年5月22日，董事会主持召开了浙江泰顺温银村镇银行股份有限公司2018年年度股东大会，会议审议通过了《2018年度董事会工作报告》、《2018年度监事会工作报告》、《关于浙江泰顺温银村镇银行2019年经营计划安排的报告》、《关于2017年度利润分配决算情况的报告》、《关于2018年度利润预分配方案的报告》5项议案；2019年10月21日，董事会主持召开了浙江泰顺温银村镇银行股份有限公司2019年第一次临时股东大会会议，会议审议通过了《关于2018年度本行与关联方关联交易情况的报告》、《关于修订<浙江泰顺温银村镇银行股份有限公司章程>》2项议案。
3、董事会召开情况
2019年，浙江泰顺温银村镇银行共召开5次董事会，董事会对《2017年度利润分配决算情况及2018年度利润预分配方案》、《关于高级管理层2018年度经营目标执行情况的报告》、《关于2018年度工资总额使用情况及核定2019年度工资总额的方案》、《2019年高级管理层经营目标管理责任制考核方案》、《浙江泰顺温银村镇银行2019年度经营管理授权建议》、《2018年度董事会工作报告》、《浙江泰顺温银村镇银行2018年董事履职预评价的报告》、《浙江泰顺温银村镇银行内部资本充足程序评估报告》、《浙江泰顺温银村镇银行2018年度报告》等23个议案重大事项进行集体讨论和协商，较好的发挥了董事会的工作职能，做到了认真履行职责，严格审议程序，及时作出决策，引领村镇银行发展。
4、监事会召开情况
全年召开监事会4次，审议了《2017年度利润分配决算情况及2018年度利润预分配方案》、《关于高级管理层2018年度经营目标执行情况的报告》、《关于2018年度工资总额使用情况及核定2019年度工资总额的方案》等14项议题，突出了以信用风险、道德风险及案件防控为重点，确保稳健经营，充分发挥了议事、监督、建议的职能作用。

六、薪酬情况
2019年，董事、监事、高级管理人员领取本行工资共有4人，税后工资50万元以内4人。

七、重要事项
（一）报告期内，无重大诉讼、仲裁事项。
（二）报告期内，未发生重大案件、重大差错等情况。
（三）报告期内，无抵贷资产的收购、管理。
（四）报告期内，本行各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。
（五）报告期内，本行董事、监事、高管人员未受到监管部门和司法部门处罚。
（六）重大关联交易情况
（金额单位：人民币万元）

序号	客户名称	与行关系	贷款余额	五级形态	担保方式
1	苏敬校	董事会成员	300	正常	保证
合计			300

除上述事项外，截至2019年12月31日，本行无需要披露的其他重要事项。

八、财务报告
1、审计意见

本行2019年度财务报告经立信会计师事务所按国内审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

2、财务报表

浙江泰顺温银村镇银行股份有限公司

2020年4月30日